传化支付作为上市公司传化智联旗下的持有第三方支付牌照的金融公司，以服务物流行业生态圈作为核心，依托云计算和人工智能深度挖掘物流行业的用户需求，通过结合行业应用场景，为中国生产性服务业发展提供系统、智能的支付结算服务。以技术为手段，风险为核心，采用平台化模式开展惠普金融服务。传化支付作为中国领先的第三方支付公司，就来大家盘点一下常见的金融诈骗套路。

传化支付荣获“2019卓越竞争力金融科技影响力企业”

冒充老板进行诈骗财物

犯罪分子多数潜伏在QQ群、微信群等社交软件中刺探“军情”，对公司员工进行拉群设下圈套进行诈骗，犯罪分子通常会假冒老总要求员工进行转账，通过设置头像以及发表朋友模仿老板话术进行诈骗，诈骗分子具有很高的头脑，以假乱真，员工在未核实老板身份的情况下导致被诈骗。

冒充公检法进行诈骗

诈骗分子假冒公检法工作人员，以个人信息被盗用、寄送违禁品、涉嫌毒品犯罪、涉嫌洗钱犯罪等为理由，要求查验资金、调查账户、偷偷给你安装病毒软件等手段实施诈骗。其实我们需要重视个人信息的保护，小到物流单大到软件的授权，都不容小觑。

利用网络炒汇进行诈骗

诈骗分子通过高额回报、蝇头小利作为诱惑，通过互联网站或是APP软件对虚假的“国际黄金白银”、“石油货期”、“外汇指数”等项目进行投资实施诈骗。不过这种情况多发生在懂行的人们身上，诈骗分子都会经过严谨的分析，以假乱真，而对这些不懂的小白则会不搭理。

刷单刷信誉诈骗

诈骗分子通过短信群发或在网上发布虚假“淘宝刷单、刷信誉”的兼职广告，以高回报为诱饵，诱导受骗人到指定店铺进行刷单、刷信誉，前期为获取受骗人的信任，多会将本金和佣金转给受骗人，在刷单金额变大时，骗子就以各种借口拒不归还本金，更别说佣金了，这种情况多发生在大学生以及在家无业的宝妈。

网络贷款诈骗

诈骗分子通过开设虚假贷款网站，以超低利息、无需担保、立等可取为引诱，以预付利息、做流水账、交保证金等为借口，通过手机短信、网络搜索等途径实施诈骗。这种情况多发生在当代大学生身上，大学生贷款被骗的也不在少数。

冒充学生诈骗家长

冒充学生诈骗家长想必大家会噗嗤一笑，充耳不闻，这种情况在当今社会情况下并不少见。诈骗分子通过假冒学生，以手机故障无法使用为理由，利用QQ以及微信等社交工具谎称要参加培训或者是培训班，要求家长汇款缴费。

在2017年，三名遭受绑架骗局的中国留学生引起了很大的波澜，最后通过调查了解才得知骗子的套路是冒充国际刑警/使馆公职人员，告诉学生“你与犯罪案件有关，必须躲藏起来切断与外界的联系。否则会牵连家人。”因受骗学生年龄较小，容易受到威胁，骗子会打电话给学生父母称绑架了该学生，索要巨额赎金。此时无论如何也联系不上学生，最后报警或者是交付“赎金”，导致骗子得手。

冒充贷款机构诈骗

诈骗分子通过冒充“放贷机构”或“信贷专员”，在电话营销时，对机构的真实身份含糊其辞，不愿正面回应或自称是正规银行贷款（或自称有合作），以各种噱头吸引客户，尤其是用“免费”“免息”“零利率”等套路误导普通金融消费者。

最后传化支付提醒朋友们：遇到类似骗局，务必提高警惕，只有多加防范，才能以免上当受骗！

免责声明：市场有风险，选择需谨慎！此文仅供参考，不作买卖依据。